Le Ishares S&P 500, Excellent Tracker De Moyen Terme

Warren Buffett voudrait qu’après sa mort, sa fortune soit investie à 10% en obligations d’états, et 90% en trackers S&P 500. L’oracle considère en effet qu’un ETF répliquant l’indice américain constitue le meilleur placement possible pour un particulier.

Le tracker ishares s&p 500 (IE0031442068) réplique les 505 plus grosses sociétés américaines. Son panier d’actions, par ordre de poids, est constitué d’Apple, Microsoft, Amazon, Facebook, JP Morgan, Berkshire Hathaway, Johnson & Johnson, Alphabet (Google), Exxon Mobil, etc. Du solide.

En achetant ce tracker, vous allez donc obtenir une réplication physique du cours de bourse de ces sociétés. N’oubliez pas qu’avec ce genre de produit, les meilleures performances sont obtenues en adoptant une gestion passive à moyen/long terme. Il convient aussi d’étaler ses dépenses dans le temps pour arrondir son prix moyen unitaire, en achetant des trackers tous les trimestres par exemple.

Ce tracker est classé “Gold” par Morningstar, avec la note de 5 étoiles sur 5, et une note de soutenabilité de 3 sur 5 (note de développement durable).


Les avantages du ishares S&P 500

  • Le plus gros avantage de ce tracker sont ses frais de gestion minimes : à peine 0,07% par an. Ceux-ci sont sont absorbés mensuellement dans le cours du tracker par le gestionnnaire. Vous ne vous en apercevrez donc même pas.
  • Autre avantage : le tracker est domicilié en Irlande. Cela signifie que vous ne paierez pas de double imposition sur ses dividendes. Uniquement le précompte belge de 30%. Les dividendes sont d’ailleurs payés tous les trimestres. Leur rendement actuel est de 1,44%.
  • Comme il s’agit d’un ETF de distribution, le taux de la taxe TOB est de 0,12%. Vous pouvez donc acheter et conserver ce tracker à très bon compte !

Il est en outre très liquide. C’est un énorme tracker qui pèse plus de 8 milliards de dollars.

Les inconvénients du ishares S&P 500

  • Le seul véritable inconvénient d’un tracker sur le S&P 500, c’est qu’en 2018 les actions américaines sont déjà bien valorisées. Certaines sont même surévaluées. En mars 2018, le PER (Price Earning Ratio) de cet ETF était de 23,3.

Ce tracker est donc à réserver à l’investisseur patient, qui croit en l’avenir des sociétés américaines. Pour se positionner, mieux vaut soit étaler ses dépenses dans le temps, soit attendre une correction du marché.

C’est au coeur des krachs boursiers que l’achat de ce tracker se révèle le plus rentable.

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11 Comments

  1. Merci pour cette information mais quel est le ticker exact de cet ETF ? Est ce IVV à 273$ ou l’IUSA à 27$. Merci
    Michael
    La bourse sans stress

    • Bonjour, il s’agit du Ishares S&P500 coté environ 22,43€ à l’heure du commentaire. Pour éviter la confusion, j’ai mis le code ISIN qui est le suivant : IE0031442068

      Il cote sur plusieurs places de marché comme Amsterdam, Milan, Londres, etc.

  2. Bonjour,

    Est il possible d’acheter chez DEGIRO un ETF physique “S&P500” Accumulant et non Distribuant, mais son prix ne dépasse pas plus de 100€?

    Tout les ETF S&P500 Accounting sont côté à plus de 200€.

    Je voudrai investir mensuellement sur cette ETF avec la méthode DCA mais son prix est trop élevé pour moi.
    Merci:)

  3. D’accord merci!

    Du coup c’est mieu de prendre un Etf physique “Msci World” à 51€?

    Mais il y en a 2 qui sont exactement les mêmes, je vois pas en quoi ils sont différents? Le “ishares Msci Wor A” à 51€ et le “ishares Core msci world ucits usd” à 51€ également.
    Si c’est les mêmes à quelques euro près pourquoi en avoir fait 2?

    Merci

    • Je crois qu’il y en a un qui est euro Hedged et l’autre qui ne l’est pas.

      • D’accord,

        Si j’ai bien compris si vous croyez plus en l’avenir du $ que celle de €. Il vaut mieu prendre sans le euro Hedged?

        • Si c’est bien cela la différence entre les deux, le euro hedged protège juste des risques de devises. Autrement dit, il ajuste son cours pour qu’une trop forte baisse du dollar par rapport à l’euro n’ait pas d’indice sur son prix.

  4. laurence clinier

    Bonjour,

    Je suis novice et j’aimerais savoir ce que tu penses du tracker “ishares MSCI World ESG Screened UCITS ETF USD acc” (IE00BFNM3J75)? Il s’agit bien un indice monde avec en plus le côté durable (ESG)? Si oui, ça rentrerait bien dans mes valeurs et il semble que Black Rock croit en l’avenir du durable.

    Y a t il des frais aussi peu élevés que pour le ishares S&P500?
    Quel tracker obligataire pourrais-je prendre en contre partie de cet ETF pour limiter les risques en cas de crise?

    Conseillerais-tu une répartition de 50% dans un ETF monde et 50% dans un tracker obligataire (voir même 40% en obligations et 10% dans un tracker gold?)

    Un grand merci 😉

    • Bonjour,

      Pour le premier ETF, je copie-colle :

      The iShares MSCI World ESG Screened UCITS ETF USD (Acc) invests in stocks with focus Social/Environmental, World. The dividends in the fund are reinvested (accumulating).

      The total expense ratio amounts to 0.20% p.a..

      Il est donc plus cher que celui sur le S&P500, à 0,07%.

      Pour les obligations il y a par exemple les trackers iShares Core US Aggregate Bond (0,10%) ou le SPDR Barclays US Aggregate Bond (0,17%), mais ce ne sont bien-sûr que des exemples, pas des conseils d’achat.

      Pour la répartition théorique, certains gourous conseillent un pourcentage en actions égal à 100 – ton âge. Si tu as trente ans par exemple, ça ferait 70% en actions et 30% en obligations.

      C’est de la théorie, à adapter au profil financier de chacun.

      Surtout que l’environnement actuel n’est pas génial pour les obligations.

      Le tracker gold j’aime beaucoup pour hedger un portefeuille, mais pour un profil à long terme uniquement 🙂

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