Quels sont les 2 meilleurs ETF à dividendes mensuels pour les Européens ?
Vous cherchez un tracker qui paie un dividende tous les mois? Cet article est fait pour vous!
Mine de rien, il n'existe pas une multitude d'ETF à dividendes mensuels accessibles aux investisseurs européens. Et s'ils existent, soit leur liquidité est très faible, soit leurs frais annuels sont très élevés, soit les deux à la fois.
Je vais donc tenter ici de défricher le terrain des meilleurs ETF à dividendes mensuels pour les personnes qui cherchent un rendement régulier - et mensuel - sans prendre le risque d'investir sur des actions individuelles.
Après des recherches approfondies, j'ai trouvé principalement deux bons trackers UCITS qui paient des dividendes tous les mois. Passons-les en revue sans plus attendre :
JPMorgan USD Ultra-Short Income USD
- ISIN : IE00BDFC6Q91
- TER : 0,18% par an
- Taille : 336 millions USD
- Domicile : Irlande
- Type de réplication : physique
- Rendement de dividende : 5,01%
Le JPMorgan USD Ultra-Short Income USD est un ETF géré activement qui investit dans des obligations et des T-bills libellés en dollars (notamment des Treasuries de 3 mois) et de qualité investment grade. Il concentre plus de 25% de ses actifs dans les obligations du secteur bancaire et contient en 301 composants au total.
Son rendement annuel est de 5,01% brut et, comme voulu, il distribue ses dividendes une fois par mois.
Attention : pour les investisseurs belges, un des compartiments de l'ETF est enregistré en Belgique, faisant passer sa TOB (Taxe sur les Opérations de Bourse) de 0,12% à 1,32%.
Et en outre, comme le panier de ce tracker contient plus de 10% d'obligations, ils devront payer la Taxe Reynders de 30% sur l'éventuelle plus-value réalisée, en plus des 30% retenus à la source sur les dividendes perçus! Cela commence à faire beaucoup. Les belges éviteront donc cet ETF pour se tourner vers le produit suivant, qui me paraît beaucoup plus intéressant pour tout le monde : le Global X SuperDividend.
Nathanael Dumortier
Global X SuperDividend
- ISIN : IE00077FRP95
- TER : 0,45% par an
- Taille : 147 millions USD
- Domicile : Irlande
- Type de réplication : physique
- Rendement de dividende : 10,17%
Le Global X SuperDividend reproduit l'indice Solactive Global SuperDividend, qui suit 102 actions qui paient de très hauts dividendes un peu partout sur la planète. Il contient des sociétés classiques mais aussi des REIT et des MLP (Master Limited Partnership).
Les sociétés de type LP et MLP sont des actifs difficiles à posséder en tant que particulier (même si elles s'achètent comme une action basique) car la fiscalité sur leurs dividendes est complexe et très élevée pour les Européens (la taxe peut s'élever jusqu'à 37%). À tel point que beaucoup de courtiers s'y perdent et font des erreurs quand ils les versent. Posséder des MLP (ou des LP) via un ETF est donc vraiment un bon plan car c'est le gestionnaire de l'ETF qui joue le rôle d'intermédiaire entre la société et l'investisseur.
Il faut aussi savoir que les MLP ou les LP paient en général des dividendes supérieurs à la moyenne et que leur beta est plus bas que celui du marché. En clair, leur volatilité est inférieure à la moyenne, ce qui est intéressant pour l'investisseur en dividendes.
Voici les 10 premiers composants du panier :
- Yue yuen industrial hldg
- Mfe-mediaforeu-a
- Adaro energy ind
- Van lanschot kempen nv
- Redwood trust inc
- Hysan development co
- Sansiri pcl-nvdr
- Medical properti
- KKR real estate
- Growthpoint prop
Comme on le constate, la plupart de ces sociétés sont totalement inconnues chez nous. On retrouve une société indonésienne, une autre de Hong Kong, des boîtes américaines, etc. Leur point commun est qu'elles versent d'énormes dividendes d'environ 10% en moyenne.
Chez nos amis américains, le tracker existe depuis 13 ans. En Europe (version UCITS), il n'existe que depuis 2 ans. À son cours actuel, le montant brut du dividende est un stratosphérique 10,17%. L'année passée, il était même de 11,35%.
Les investisseurs belges seront aussi jouasses d'apprendre qu'aucun compartiment de l'ETF n'est enregistré en Belgique. Ils paieront donc seulement 0,12% de taxe à l'achat. En plus, comme le tracker ne contient que des actions et pas d'obligations, ils ne devront s'acquitter d'aucune taxe sur la plus-value après la vente du tracker. Chouette non?
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