Les 3 meilleurs ETF World éligibles au PEA

Les ETF World éligibles au PEA ne sont pas légion. Suite à plusieurs demandes de membres de mon groupe Facebook, j'ai donc décidé de faire un petit classement des meilleurs produits disponibles.

Pour ce faire, j'ai simplement listé par ordre croissant de qualité les trois ETF qui possèdent le meilleur rapport qualité/prix pour le PEA.

Il existe aussi un quatrième ETF World éligible au PEA, le LU1681043672, mais celui-ci ne vaut clairement pas l'investissement car son coût est aussi élevé que celui de deux de ses homologues (0,38%) mais il est beaucoup moins liquide malgré son lancement en 2010. De plus, chacune de ses parts coûte plus de 540€, le rendant plus difficile à négocier, surtout avec un DCA.

Les trois trackers ci-dessous sont donc les meilleurs ETF World éligibles au PEA pour le moment. Ceux qui préfèrent investir via un compte-titres peuvent consulter l'article suivant :

Quels sont les 2 meilleurs ETF Monde ?

Quels sont les meilleurs ETF World? J’essaie de répondre à cette question - pas si simple - dans cet article.

Transaction BourseNathanael Dumortier

Amundi MSCI World (Capitalisation)

• Code ISIN : LU1681043599
• Frais de gestion : 0,38%
• Taille : 4,3 milliards d'euros
• Réplication : synthétique
• Distribution : capitalisation

Cet ETF réplique l'indice MSCI World. Ce choix d'indice n'est pas le plus optimal car il ne couvre pas le monde entier mais seulement une partie, comme je l'expliquais dans cet article. Pour obtenir une bonne couverture mondiale, il faut donc simplement mixer cet ETF avec un compère qui réplique les pays émergents, comme le tracker Amundi PEA MSCI Emerging Markets ESG Leaders (FR0013412020). Ce dernier est d'ailleurs le meilleur ETF sur les pays émergents éligible au PEA. Veillez aussi à respecter la pondération suivante pour coller au mieux à la répartition mondiale des actifs : 89% Monde et 11% pays émergents.

Notez que pour les comptes-titres, il existe une meilleure version d'ETF sur les pays émergents ; le iShares Core MSCI Emerging Markets (IE00BKM4GZ66) qui ne coûte que 0,18%.

Mais revenons à nos moutons. Ce tracker Monde d'Amundi est le plus gros ETF World éligible au PEA disponible sur le marché puisqu'il contient plus de 4 milliards d'euros d'actifs sous gestion. Mais annonçons tout de suite la couleur : ce n'est pas parce qu'il est le plus gros qu'il est le meilleur.

Le top 10 du panier de cet ETF n'est pas une surprise, avec, dans l'ordre de pondération, Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon, Meta, Alphabet, Broadcom, Tesla et Eli Lilly.

Amundi MSCI World (Distribution)

• Code ISIN : LU2655993207
• Frais de gestion : 0,38%
• Taille : 280 millions d'euros
• Réplication : synthétique
• Distribution : distribution

Ce tracker est un clone de l'ETF dont on vient de parler, sauf qu'il s'agit de la version qui distribue les dividendes au lieu de les capitaliser, et il le fait une fois par an.

Je précise toutefois qu'il n'en a pas encore versé cette année car il n'existe que depuis mars 2024. Mais on peut estimer son futur rendement annuel entre 1,4% et 1,7% si on le compare aux autres ETF MSCI World de distribution.

Comme il s'agit de la copie de distribution de l'ETF précédent, il possède exactement la même composition de panier.

iShares MSCI World SWAP PEA

• Code ISIN : IE0002XZSHO1
• Frais de gestion : 0,25%
• Taille : 200 millions d'euros
• Réplication : synthétique
• Distribution : capitalisation

Ce tracker n'a été lancé qu'en mars 2024 mais a réussi malgré tout à collecter plus de 200 millions d'euros. C'est sans doute la magie de BlackRock. Je pense qu'il devrait continuer à grossir rapidement et que sa taille ne posera donc aucun problème de liquidité dans un futur proche.

Comme ses deux concurrents, il suit l'indice MSCI World et manque donc un peu de diversification puisque, comme je l'ai déjà expliqué, il ne couvre qu'environ 85% de la capitalisation boursière mondiale.

Son principal attrait est son coût attractif de 0,25%. Il est donc moins cher que ses deux homologues d'Amundi. Je pense que si je devais investir dans un ETF World éligible au PEA, c'est vers celui-ci que je me tournerai. Je précise qu'étant belge, je n'ai malheureusement pas accès au PEA.

Notes finales

Comme ces ETF sont tous les trois synthétiques, il faut se baser sur la composition de l'indice MSCI World pour découvrir ce que contiennent exactement leurs paniers respectifs. L'indice MSCI World, disponible ici en PDF, est actuellement composé de 1410 sociétés issues de 23 pays développés. Il est mis à jour tous les mois par Morgan Stanley Capital International, ou MSCI.

Cet indice, comparativement aux indices MSCI All-Country World ou au FTSE All-World, manque donc un peu de diversification, et c'est d'ailleurs pour cette raison que je conseille de le mixer avec un tracker sur les pays émergents pour obtenir une réplication monde globale.

Les informations contenues dans cette analyse ne sont pas des conseils d'achat. Par conséquent, l’auteur ne pourra être tenu responsable en cas de pertes sur le(s) produit(s) concerné(s). Tout investissement comporte des risques de pertes. Pour plus d’infos, voyez nos mentions légales.

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